金控法修正 持股5%即應申報 持股10%應受適格條件審查 金融事業外轉投資也放寬

   立法院院會12月30日三讀通過「金融控股公司法」修正案，依據新規定，金控公司大股東，若持股超過5%而未超過10%者，應自修正施行之日起六個月內向金管會申報（第16條第9項），否則超過部分將無表決權，並將由金管會命其於限期內處分。金控法修正目的是讓股權更透明，有助維護市場秩序，也讓主管機關更能監督管理具有控制權的股東。
   原金控法規定，同一人（同一自然人或同一法人）或同一關係人（同一自然人或同一法人之關係人）持股10%必須向主管機關申報並取得核准。修正後，擴大同一關係人定義，同時大股東持股5%以上就要向金管會申報，若超過10%，還必須事先申請核准，並受適格條件審查（第16條）。
   這次金控法也要求金控公司及其直接或間接控制之關係企業，未經核准，除金融事業依各業法之規定辦理外，不得進行申請之投資行為。違反此規定者，除依第62條處以罰鍰外，其取得之股份，不論於本法修正前或修正後，應經核准而未申請核准者，無表決權，金管會並應限令金控公司處分違規投資（第36條第4項）。
   這次修正也放寬金控公司進行轉投資（第37條），不過，金控公司及其代表人，不得擔任該事業董事、監察人或指派人員獲聘為該事業經理人，但經金管會核准者，不在此限。經金管會核准投資金融事業以外之其他事業時，原則上不得超過金控公司淨值15%，也不能超過被投資公司已發行有表決權股份總數5%，及其子公司合計持股則不得超過15％（第37條第3～5項）。

資料來源：立法院公報初稿資料2008.12.30／經濟日報 2008.12.31 第A4版